Утвержден Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения

Положением Федерального архивного агентства №1 и Центрального банка Российской Федерации №801-П от 12 июля 2022 года утвержден «Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков их хранения». Перечень включает 484 статьи.
 
Содержание Перечня следующее:

1. Кредитование, инвестирование

2. Операции по вкладам (депозитам)

3. Расчетные операции

4. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание

5. Купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной форме, иные валютные операции

6. Депозитарное обслуживание

7. Сделки, осуществляемые кредитными организациями (залог, поручительство кредитной организации, обращение взыскания на имущество должника и переход данного имущества в собственность кредитной организации (непрофильные активы), предоставление в аренду специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей, доверительное управление имуществом)

8. Операции на финансовых рынках (с ценными бумагами)

9. Операции (сделки) с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов, а также драгоценными камнями

10. Операции с банком России

11. Межбанковские отношения и обслуживание клиентов

12. Бухгалтерский учет и отчетность

13. Обеспечение стабильности и развития кредитной организации (мониторинг, финансовый анализ, риски, резервы (фонды)

14. Защита прав, интересов вкладчиков и кредиторов кредитных организаций

Уже по оглавлению Перечня видно, что в него включены документы, которые касаются только банковской сферы.

Работа над этим документом началась ещё в 2013 году по государственному контракту №01731000114 13 000018 от 11 февраля 2013 года, и его проект за 4 млн. рублей подготовил ВНИИДАД (см.: http://rusrim.blogspot.ru/2013/08/blog-post_9444.html ). Таким образом, Перечень поставил рекорд по длительности разработки, которая шла весьма непросто. Её историю можно проследить по постам на моем блоге:

• 5 августа 2013 г. «Меры по развитию российской экономики и банковской отрасли: Правительство говорит одно, разработчики нового Перечня для кредитных организаций делают прямо противоположное», http://rusrim.blogspot.com/2013/08/blog-post_9444.html
  
  
• 10 сентября 2013 г. «Продолжение истории Перечня документов кредитных организаций: Все заковыристее и заковыристее», http://rusrim.blogspot.com/2013/09/blog-post_10.html
  
  
• 17 декабря 2013 г. «Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, и инструкцию по его применению хотят «легализовать»»,  http://rusrim.blogspot.com/2013/12/blog-post_17.html
  
  
• 30 сентября 2014 г. «Разработка Перечня документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций, с указанием сроков хранения, теперь предусмотрена законодательством», http://rusrim.blogspot.com/2014/09/blog-post_30.html
  
  
• 9 июня 2015 г. «Новости о Перечне для кредитных организаций», http://rusrim.blogspot.com/2015/06/blog-post_83.html
  
  
• 19 октября 2015 г. «Новости о Перечне документов кредитных организаций из первых уст», http://rusrim.blogspot.com/2015/10/blog-post_19.html
  
  
• 30 января 2017 г. «Утвержден Перечень документов, образующихся в процессе деятельности кредитных организаций», http://rusrim.blogspot.com/2017/01/blog-post_50.html
  
  
• 7 марта 2017 г. «Банки пошли в наступление на Перечень кредитных организаций»,  http://rusrim.blogspot.com/2017/03/blog-post_21.html
  
  
• 20 марта 2017 г. «А.Н.Артизов о Перечне для кредитных организаций»,  http://rusrim.blogspot.com/2017/03/blog-post_68.html
  
  
• 2 мая 2017 г. «Перечень кредитных организаций: Долгая дорога в дюнах»,  http://rusrim.blogspot.com/2017/05/blog-post_43.html
  
  
• 3 мая 2017 г. «Приказ об утверждении Перечня кредитных организаций будет отменён», http://rusrim.blogspot.com/2017/05/blog-post_3.html
  
  
• 15 сентября 2017 г. «Перечень кредитных организаций: Решения по его доработке»,  http://rusrim.blogspot.com/2017/09/blog-post_79.html

Установление сроков хранения документов – вопрос далеко не тривиальный, здесь требуется учесть очень много факторов и нюансов. Я планирую более внимательно изучить содержание Перечня, и о результатах расскажу в последующих постах на блоге.

Источник: Консультант Плюс
http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=422444