Новая статья: «Уровни NDSA обеспечения электронной сохранности: Анализ с точки зрения доверия к электронным документам»

Недавно на сайте организатора 19-й Международной конференции по обеспечению долговременной сохранности электронных объектов iPres 2023 была выложена статья Эзхана Саглика (Özhan Sağlık), представляющего Университет Улудаг в г. Бурса (Bursa Uludağ Üniversitesi, Турция) и Университет Британской Колумбии (Канада), под названием «Уровни NDSA обеспечения электронной сохранности: Анализ с точки зрения доверия к электронным документам» (NDSA levels of digital preservation: A review in terms of trustworthiness of digital records), объёмом 6 страниц, которую можно скачать по адресу https://www.ideals.illinois.edu/items/128293

О конференции iPres 2023: 19-я Международная конференция по обеспечению долговременной сохранности электронных объектов iPres 2023 ( https://ipres2023.us/ ), прошла с 19 по 23 сентября 2023 года в Университете Иллинойса в Урбана-Шампейн (США). Программа конференции выложена здесь: https://ipres2023.us/program/  . Труды конференции доступны по адресу https://www.ideals.illinois.edu/items/128305 .

В названии упоминается американский «Национальный альянс попечения об электронных материалах» (National Digital Stewardship Alliance, NDSA) и опубликованные им «Уровни NDSA обеспечения электронной сохранности» (NDSA Levels of Digital Preservation, LoP). О второй версии «Уровней обеспечения электронной сохранности», опубликованной в 2019 году, см. пост http://rusrim.blogspot.com/2019/11/blog-post_18.html . О первой версии документа также был пост здесь: http://rusrim.blogspot.com/2012/11/blog-post_9881.html .

В аннотации на статью, в частности, отмечается следующее:

«Созданные в организациях [электронные – Н.Х] документы, имеющие архивную ценность, должны сохраняться в течение длительного времени, и для достижения этой цели используются методы электронной сохранности (digital preservation). Эти методы также способствуют сохранению доверия к документам и их надёжности. Чтобы оценить ситуацию в организациях в плане выполнения ими деятельности по обеспечению долговременной сохранности электронных материалов, существует потребность в инструменте анализа.

Многие модели были разработаны для удовлетворения этой потребности. Одной из них являются «Уровни NDSA обеспечения электронной сохранности» (NDSA Levels of Digital Preservation, LoP), разработанные «Национальным альянсом попечения об электронных материалах» (National Digital Stewardship Alliance, NDSA). «Уровни» содержат рекомендации для организаций по их усилиям в области электронной сохранности. Таким образом, считается, что «Уровни» можно ассоциировать с возможностью доверять документам и их надёжностью, которые являются одной из целей при обеспечении долговременной сохранности документов.

В данном исследовании уровни электронной сохранности, описанные в «Уровнях», рассматриваются с точки зрения обеспечения доверия к электронным документам. Цель исследования заключается в том, чтобы обеспечить методологическую основу для организаций, желающих оценить свой уровень в сфере обеспечения электронной сохранности и согласовать свои возможности в этой сфере с целями в плане обеспечения доверия к документам. В данном исследовании использовался анализ документов в качестве метода качественного исследования. Как практические наблюдения, так и исследования показывают, что организации недостаточно осведомлены об уровне электронной сохранности и вопросах доверия.

В рамках исследования был поставлен вопрос «каким образом уровни, определённые в «Уровнях», могут быть связаны с возможностью доверять и надёжностью?». По результатам исследования было отмечено, что уровни электронной сохранности, определённые в «Уровнях», могут использоваться при анализе возможности доверять документам. Ожидается, что данное исследование повысит осведомленность организаций, что позволит им лучше обеспечивать долговременную сохранность документов, имеющих архивную ценность.»

Источник: сайт Университета Иллинойса в Урбана-Шампейн (США)
https://www.ideals.illinois.edu/items/128293

Доверие к государственным документам в 21-м веке

Данная статья аспиранта факультета управления документами и информацией Стамбульского университета Эзхана Саглика (Özhan Sağlik – на фото) была опубликована 6 ноября 2019 года на блоге Международного совета архивов ( https://blog-ica.org/ ).

Государственные учреждения входе своей деловой деятельности создают документы, являющиеся как свидетельствами выполненной деятельности, так и подтверждением прав и полномочий отдельных лиц. Архивы, в которых хранятся эти свидетельства, веками выполняли функции доверенной стороны. В 21-ом веке документы, которые прежде в основном были бумажными, создаются в электронной форме. В настоящий момент серьезно обсуждаются такие вопросы, связанные с электронными документами, как «Как им доверять?», «Как архивисты будут обеспечивать их сохранность» и «Как будет обеспечено сохранение доказательной силы документов?».

Во многих странах государственные документы считаются аутентичными, пока не доказано обратное. Эта презумпция была справедливой для бумажных документов, которые имеют фиксированную форму и не изменяются в процессе передачи. Однако даже если электронный документ имеет фиксированную форму, определяемую набором его компонентов, существует вероятность того, что он может быть изменен во время передачи. По этой причине одна из основных обязанностей архивистов 21-го века прямо связана с доказыванием того, что форма и содержание электронных документов не подвергались несанкционированным изменениям и что их характеристики были сохранены.

Доказывание того, что свойства электронных документов сохранились неизменными, поддержание непрерывной работоспособности систем и проведение анализа рисков – всё это способы повысить доверие к электронным документам. Доверие к архивам растёт по мере того, как заинтересованные стороны во всё большей мере разделяют одни и те же ценности. Для укрепления доверия могут также использоваться хорошо продуманные индикаторы - мы используем в этом качестве технологические и организационные показатели. На что нам следует полагаться в большей степени - на технологические меры, такие как криптографические проверки и программное обеспечение; или же на организационные меры, такие, как архивные описания, процессы и процедуры управления документами и классификационные схемы и номенклатуры дел? Судя по всему, архивистам 21-го века приходится заниматься такими видами деятельности, с которыми они не владеют в достаточной степени. Возможно, им потребуется серьезно повысить свою квалификацию; и чем большими знаниями и навыками они овладеют, тем больше будет уверенность в качестве их работы.

До 21-го века у архивистов не было привычки сотрудничать с представителями других специальностей, в том числе информационных технологий. Использование электронно-цифровых технологий сделало сотрудничество архивистов с ИТ-специалистами абсолютно необходимым. Эта необходимость, в частности, связана и с тем, что архивисты не участвуют на некоторых этапах процессов. Например, при выполнении криптографических проверок не все их стадии контролируются архивистами, - но они в то же время играют ключевую роль в выявлении критических-важных элементов, и это требует от архивистов освоения новых знаний. Такие дисциплины, как цифровая криминалистика и вычислительная архивная наука, по-видимому, входят в число тех, которые архивисты 21-го века должны освоить. Хотя изучение этих дисциплин может показаться сложной задачей, 21-й век может оказаться самым увлекательным временем для того, чтобы быть архивистом.

Эзхан Саглик (Özhan Saglik)

Источник: блог МСА
https://blog-ica.org/2019/11/13/trust-in-public-records-in-the-21st-century/

Турция: 4-й симпозиум по системам управления и архивации документов

Данное письмо появилось на форуме Международного совета архивов (МСА) 8 октября 2019 года, буквально накануне начала симпозиума. И хотя данный пост получается о мероприятии, которое уже прошло, достаточно интересно, как мне кажется, посмотреть, какие вопросы сегодня интересуют турецких коллег.

Сайт симпозиума http://2019.ebeyas.org/

Рекламный плакат симпозиума e-BEYAS 2019

Уважаемые коллеги,

Симпозиум по системам управления и архивации документов (английское название: Electronic Records Management and Archiving System Symposium, e-RMAS; название на турецком языке: Belge Yönetimi ve Arşiv Sistemi, e-BEYAS) пройдёт 10-11 октября в Анкаре, Турция. Ниже приводится извещение Оргкомитета.

Становление общественных институтов и стабильность могут быть достигнуты благодаря обеспечению преемственности из прошлого в будущее. Такая преемственность возможна только в том случае, если архивные документы организованы, систематизированы и доступны.

В настоящее время благодаря быстро развивающимся информационным технологиям деловые и транзакционные процессы осуществляются в электронных средах. Эффективный обмен информацией / знаниями в интересах институциональных изменений и развития, выявление продуктов и услуг, позволяющих получить отдачу на основе знаний / информации, возможны при использовании инновационных подходов к управлению информацией и документами. В этом контексте информационные технологии открывают возможности, позволяющие создавать новые системы управления электронными документы и электронные платформы учреждений, поддерживающие более эффективное и экономичное ведение административной деятельности.

Электронные системы управления документами, являющиеся основой информационных систем государственных органов и учреждений, стали незаменимым компонентом административной деятельности в части создания, передачи, архивации электронных документов, обеспечения защищённого и санкционированного доступа и поддержании институциональных структур.

Начиная с 2007 года Координационная группа университета Анкары по системам управления и архивации документации (RMAS) занимается проектами, в рамках которых создаются соответствующие приложения, и активно сотрудничает со многими государственными учреждениями и организациями. Благодаря её успешной деятельности в этой области было построено отдельное защищённое здание «Университетского центра хранения документации и архива» для проведения исследований по вопросам управления документами и архивного дела, что является первым примером такого рода.

Соответственно, возникла идея организации симпозиума по данной тематике, и в ходе первого такого мероприятия e-RMAS 2014, проведенного в университете Анкары 20-21 марта 2014 года с основной темой «Управление и архивация электронных документов», прошло обсуждение результатов исследований и инновационные идей различных государственных учреждений.

Второй симпозиум (e-RMAS 2015) состоялся 22-23 октября 2015 года. Он был организован Координационной группой RMAS и факультетом информационных технологий университета Анкары при спонсорской поддержке факультетов управления документами и информацией университетов Анкары и Мармара, а также национальной телекоммуникационной компании TÜRKSAT A.Ş. Основной темой симпозиума в 2015 году было «Будущее корпоративной памяти: Переход на электронно-цифровые технологии, электронные архивы и приложения для управления электронными документами».

Третий симпозиум (e-RMAS 2017) был проведен 19-20 октября 2017 года в университете Анкары с основной темой «Информационные системы и управление информацией в контексте корпоративной динамики: Ожидания и новые подходы».

Очередной четвертый симпозиум e-RMAS 2019 пройдёт 10-11 октября 2019 года в университете Анкары. Его основная тема: «Управление информацией и информационная безопасность в процессах промышленности 4.0: Электронные документы, электронные архивы, электронное правительство, облачные вычисления, большие данные, искусственный интеллект и вычислительная архивная наука». Участники симпозиума представят новые результаты исследований, обменяются информацией и обсудят актуальные вопросы по основной теме. Дополнительную информацию можно получить, отправив свои вопросы по адресу ebeyassempozyum@gmail.com .

Особое значение симпозиуму придаёт проходящее одновременно празднование «Всемирного дня электронных документов» 10 октября 2016 года. Кроме того, как и во всем мире, октябрь месяц был объявлен в Турции «Месяцем осведомлённости о кибербезопасности».

Все желающие приглашаются принять участие в данном симпозиуме, который будет проходить в кампусе университета Анкары.

С уважением,

Оргкомитет симпозиума e-RMAS

Мой комментарий: Обращает на себя внимание набор «ключевых слов» в теме симпозиума, и очень хочется, чтобы такие темы были затронуты и на наших конференциях, которые традиционно пройдут в октябре-декабре :)

Источник: сайт симпозиума
http://2019.ebeyas.org/
http://2019.ebeyas.org/wp-content/uploads/2019/10/4.-e-BEYAS-2019-Sempozyumu-Program-1.pdf

Аутентичность электронных документов: Представление контекста

Данный пост преподавателя турецкого университета Bursa Uludag Эзхана Саглика (Özhan Saglik – на фото) был опубликован 20 ноября 2018 года на блоге британской Коалиции по электронной сохранности (Digital Preservation Coalition, DPC) среди материалов, приуроченных к Международному дню электронной сохранности, который отмечался 29 ноября 2018 года (см. https://dpconline.org/blog/idpd ).

«Понимаете, это мой жёсткий диск, и на него имеет смысл записывать лишь полезные вещи. По-настоящему полезные. Обычные люди наполнили свои головы всевозможной чепухой, и это затрудняет доступ к важной информации.» - «Шерлок Холмс», сезон 1, эпизод 3.

Архивы - это банки семантического капитала (Floridi 2018, Gollins 2018), и мы можем обеспечить интеллектуальный контроль над этим капиталом посредством контекста, который играет ключевую роль в электронной архивации (Sheridan 2018).

Надпись на здании Национальных Архивов США гласит: «В данном здании находятся на доверенном хранении документы о жизни нашего народа. Оно символизирует нашу веру в постоянство наших национальных институтов» (NARA 2018). Сказанное верно для любой страны: архивы обеспечивают доверие к документам, независимо от того, представлены ли они в физической или электронной форме.

Национальные Архивы Великобритании опубликовали свое видение в документе «Раскрепощённые архивы» (Archives Unlocked, см. http://www.nationalarchives.gov.uk/documents/archives/Archives-Unlocked-Brochure.pdf ), и одним из основных моментов этой концепции является «доверие». Отмечается, что «люди и учреждения доверяют аутентичности архивных документов, а также тому, как обеспечивается их сохранение и представление» (TNA 2017).

Мы можем говорить об аутентичности Великой хартии вольностей (Magna Carta – как говорит Википедия, это «политико-правовой документ, составленный в июне 1215 года на основе требований английской знати к королю Иоанну Безземельному и защищавший ряд юридических прав и привилегий свободного населения средневековой Англии», см. https://ru.wikipedia.org/wiki/Великая_хартия_вольностей  - Н.Х.), - но можем ли мы доверять электронным документам? Если мы можем, каким образом им доверяют? Электронная среда даёт множество преимуществ в плане управления документами, но мы также сталкиваемся с проблемами, связанными с особенностями этой среды, такими, как устаревание и деградация оборудования, непреднамеренные потери, трудности с обеспечением долговременной сохранности электронных документов и т.д.. Как отметил директор по электронным технологиям Национальных Архивов Великобритании Джон Шеридан (John Sheridan), наше время – это самое захватывающее время быть архивистом. Итак, вопрос поставлен четко и ясно: как мы можем обеспечить доверие к электронным документам?

Мой комментарий: Турецкий коллега, на мой взгляд, допускает существенную неточность. Задача архивов – обеспечить целостность и аутентичность документов. В большинстве случаев речь идёт о том, чтобы сохранить документы такими, какими они были приняты на хранение от источника комплектования, вместе со сведениями об их происхождении, использовании, хранении, преобразованиях, взаимосвязях и т.п. Архив, таким образом, обеспечивает доверие к происхождению документов – но он никоим образом не отвечает за достоверность их содержания! Именно поэтому не нужно путать термины «аутентичность» и «доверие».

В решении проблемы обеспечения доверия к электронным документам, безусловно, должны участвовать юристы. Наша коллега Энн Лайонс (Ann Lyons) сказала, что, когда мы говорим о документах как о культурно-историческом наследии, юристам это не интересно, но когда мы смотрим на документы как на свидетельства и доказательства, их это может заинтересовать (Lyons 2018). Документами являются свидетельствами деятельности, поэтому мы должны сохранять их в соответствии с требованиями, установленными законами и нормативными актами. Даже когда существуют расхождения между требованиями различных юрисдикций, у нас есть общие аспекты, связанные с обеспечением доверия: аутентичность, надёжность и точность. Доверие к надёжности и точности можно обеспечить с помощью электронных цифровых подписей, контрольных сумм и т.п., и мне хотелось нечто подобное сделать и в плане обеспечения аутентичности.

Мой комментарий: Здесь есть свои неточности. Электронные цифровые подписи и усиленные электронные подписи являются инструментами, помогающими более-менее надёжно обеспечить как раз целостность и аутентичность документов. Сами по себе – так же, как и собственноручные подписи под бумажными документами – они не гарантируют точности и достоверности содержания документов.

Мы определяем аутентичность через такие качества, как идентичность (identity) и целостность (Duranti and Rogers, 2012). Благодаря преимуществам компьютерной среды, мы можем защитить целостность с помощью контрольных сумм и алгоритмов хеширования. Вопрос стоит об обеспечении идентичности, поскольку один из ключевых моментов при подтверждении аутентичности является демонстрация того, что, документы создаются в ходе обычной повседневной деловой деятельности. Решение этого вопроса отправляет нас к контексту.

Мой комментарий: В англосаксонском праве факт создания определенных документов в рамках обычной повседневной деловой деятельности, а не, скажем, накануне прихода контролирующих органов, действительно является одним из важных критериев доверия к документам – «одним из», и не более того! Представители академической науки всё время забывают о том. что в реальной жизни множество документов создается как раз в результате особых, неожиданных и/или нештатных ситуаций, и это совсем не означает, что им нельзя доверять! :)

Отсюда возникает связь с Шерлоком: мы группируем документы в соответствии с естественными взаимосвязями между ними. Так формируются папки, дела и досье. Связь между документами, папками, сериями документов и деловыми функциями составляет одну из частей контекста, поэтому контекст показывает нам, что является полезным – по-настоящему полезным, как говорил Шерлок. Мы неоднократно видели, что многие учреждения не устанавливают подобных связей. Взаимосвязь документов с папками/делами/досье и сериями позволяет понять, к какой обычной повседневной деловой деятельности те относятся - иными словами, она подтверждает аутентичность.

Мы видели плохие результаты у учреждений, пренебрегающих установлением подобных связей. Из-за того, что они не захватывают должным образом все части контекста, не выделяют и не обеспечивают сохранность электронных документов и, когда необходимо, их представление, поэтому они сталкиваются с рисками. Мы считаем, что учреждения формируются людьми, а люди создают документы. Учреждения заслуживают того, чтобы быть выдающимися в плане исключительно высокого качества своих документов.

Мы можем сохранить контекст и проанализировать с точки зрения управления документами, обеспечена ли аутентичность или нет, - но нам нужен программный инструмент, показывающий, что документы аутентичны. Похоже, что мы ещё будем возвращаться к этому вопросу, и, ещё раз повторяя слова Джона Шеридана, наше время – это самое захватывающее время быть архивистом. Поздравляю всех с Международным днём электронной сохранности!

Эзхан Саглик (Özhan Saglik)

Библиография:

• Duranti, L and Corinne, R. (2012). Trust in Digital Records: An Increasingly Cloudy Legal Area. Computer Law and Security Review, 28, pp. 522-531 (Лючиана Дюранти и Коринн Роджерс «Доверие к электронным документам – всё более «облачная» сфера права» - Н.Х.).


• Gollins, T. (2018).  Privacy, Identity, Accountability, and Transparency - The Public Digital Archive in Tension over Sensitivity. 2018 Australian Society of Archivists Conference.


• Lyons, A. (2018). National Identity Digital Assets. UNESCO PERSIST Symposium, Lost in The Cloud: Saving Humanity’s Digital Documentary Heritage. Retrieved from https://www.facebook.com/naagovau/videos/1068623299983604/


• NARA (2018). A History of The National Archives Building, Washington, DC. Retrieved from https://www.archives.gov/about/history/building.html


• Sheridan, J. (2018, April 19). Digital Archiving: Context is Everything [Blog post]. Retrieved from https://blog.nationalarchives.gov.uk/blog/digital-archiving-context-everything/ (есть перевод на русский язык: Джон Шеридан «Электронная архивация: «Контекст – это наше всё»», https://rusrim.blogspot.com/2018/05/1_30.html - Н.Х.);


• Gatiss, M. (Writer), McGuigan, P. (Director). (2010). The Great Game [Season 1, Episode 3]. Vertue, S. (Producer), in Sherlock. London: Hartswood Films.


• The National Archives (TNA). (2017). Archives Unlocked: Releasing the Potential. Retrieved from http://www.nationalarchives.gov.uk/documents/archives/Archives-Unlocked-Brochure.pdf


• The National Archives (Producer). (2018, 10 July). The Annual Digital Lecture: Semantic Capital: What It Is and How to Protect It [Podcast]. Retrieved from https://media.nationalarchives.gov.uk/index.php/digital-lecture-semantic-capital/

Источник: блог Коалиции по электронной сохранности
https://dpconline.org/blog/idpd/authenticity-of-the-electronic-records

Турецкий стандарт требований к электронным системам управления документами TS 13298

На прошедшей в конце апреля 2018 года в Казани конференции «От пергамена к цифре» представитель Турции, ИТ-специалист Департамента информационных технологий Главного управления государственных архивов при Премьер-министре Турецкой Республики Айкут Кашкая (Aykut Kaşkaya – на фото) в своих выступлениях, в частности, обратил внимание на турецкий национальный стандарт требований к электронным системам управления документами TS 13298 и опыт его успешного применения в государственных органах. В этой связи я решила найти информацию об этом документе, которая, возможно, заинтересует и кого-то из моих читателей.

Итак, речь идёт о разработанном Институтом стандартов Турции (Türk Standardları Enstitüsü, TSE) документе TS 13298 «Управление электронными документами» (Elektronik Belge Yönetimi). Первая редакция стандарта была утверждена в 2007 году (т.е. ещё до выхода в свет спецификаций MoReq2). Она была создана на основе разработанной в 2005-2006 году Хамзой Кандуром (Hamza Kandur) «Эталонной модели критериев для электронных систем управления документами» (Elektronik belge yönetimi sistem kriterleri referans modeli, см. https://www.devletarsivleri.gov.tr/assets/content/MicroSiteler/Arsiv_Uzmanlari/Mevzuat/EBYS_v_2_0.pdf ).

В 2008 году стандарт стал обязательным для государственных органов, при этом ранее введенные в эксплуатацию системы должны были быть приведены в соответствие с требованиями стандарта в течение двух лет.

TS 13298 стал первым национальным стандартом по вопросам управления электронными документами. Он сыграл и продолжает играть важную роль в развитии услуг электронного правительства. В стране осуществляются масштабные программы соответствующего ознакомления и обучения. Государственные органы перешли на использование соответствующих стандарту программных приложений.

Турции удалось то, с чем пока не сумели справиться наши Минкомсвязи с Росархивом – была создана работающая система сертификации электронных систем управления документами (Elektronik Belge Yönetim Sistemi, EBYS) на соответствие требованиями TS 13298. Тестирование на соответствие требованиям проводит Институт стандартов Турции.

В 2012 году в стандарт были внесены поправки, а в 2015 году вышла его новая редакция TS 13298:2015. Новая редакция, как и предыдущая, устанавливает правила для документов, созданных в электронной среде; характеристики программного обеспечения для управления электронными записями; а также метаданные, которые необходимо захватить. Кроме того, новая версия определяет компетенции, которые должны иметь государственные ведомства в плане работы с электронными документами.

С появлением новой редакции стандарта государственные органы получили право на обмен электронными документами между государственными ведомствами и на ведение электронного архива документов, не поступающих на хранение в национальные архивы. По мнению турецких специалистов, новый стандарт будет способствовать более эффективному и продуктивному государственному управлению, когда все ведомства будут функционировать как одна организация, при условии, что постоянно будут развиваться и пересматриваться соответствующие компетенции государственных органов.

Источник: сайт Института стандартов Турции
https://www.tse.org.tr/IcerikDetay?ID=946&ParentID=1217
https://standards.globalspec.com/std/10234401/tse-ts-13298-t1
https://link.springer.com/chapter/10.1007%2F978-3-642-16032-5_12
http://www.qqml.net/papers/June_2016_Issue/5223QQML_Journal_2016_Kandur_527-533.pdf

Турция ужесточает требования к управлению документами в банках и брокерских фирмах

Данная заметка была опубликована 3 августа 2015 года в ленте новостей на сайте швейцарской ассоциации юридических фирм Baker and McKenzie International.

Последние события

1 августа 2015 года турецкий Совет по рынкам капитала (Capital Markets Board, CMB) ужесточил правила для банков и брокерских фирм по сохранению документов, относящихся к инвестиционной деятельности и связанным с нею вспомогательным услугам, приведя их в соответствие с национальным законодательством о защите прав потребителей.

Что сделал Совет по рынкам капитала

Опубликовав своё новое «Коммюнике по документированию и сохранению документов, относящихся к инвестиционным услуг и связанным с ними вспомогательным услугам» № III-45.1 (см. http://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2015/08/20150801-6.htm ), CMB гармонизировал правила в отношении заключаемых банками и брокерскими фирмами соглашений с клиентами с быстро развивающимся национальным регулированием в сферах дистанционной торговли и защиты прав потребителей.

Коммюнике также разрешает создавать и использовать все соответствующие документы в электронном виде, снимая ограничения на формат, в котором могут быть заключены соглашения при условии выполнения требований к хранению документов.

Для того, чтобы соответствовать этим повышенным требованиям, банки и брокерские фирмы должны:

• До предоставления каких-либо инвестиционных услуг заключить со своими клиентами рамочные соглашения в соответствии с правилами «знай своего клиента». Для внесения поправок в рамочное соглашение требуется предварительное согласие клиента.


• Перед заключением соглашения предоставить клиентам в письменной форме информацию:
  
  
  • Об услугах, предоставляемых банком или брокерской фирмой,
  
  
  • О расходы, сборах и налогах, связанных с услугами,
  
  
  • О праве клиента расторгнуть соглашение и связанных с этим сборах, и
  
  
  • Об условиях одностороннего расторжения соглашения и штрафах в соответствии с турецким законодательством о дистанционной торговле и защите прав потребителей.


• Предоставить клиентам либо лично, либо в электронном виде информацию в отношении:
  
  
  • Общих рисков клиентов, таких, как колебания цен, рыночные риски и изменения законодательно-нормативной базы,
  
  
  • Специфических рисков для данного клиента, исходя их торгуемых фондовых инструментов, таких, как риски, связанные с контрагентами, риски ликвидности и рыночные риски для операций с «кредитным плечом»; а также риски, связанных с занятие «короткой» или «длинной» позиции по производным ценным бумагам (деривативам) и опционам,
  
  
  • Классификации клиента (т.е. обычный или профессиональный клиент), и
  
  
  • Прав клиента в соответствии с правилами CMB о предоставлении инвестиционных услуг.


• Прозрачным образом выполнять распоряжения и предоставлять документацию по операциям в соответствии с ранее выпущенными правилами, информируя клиентов в момент выполнения транзакции и выставляя ежемесячные счета.


• Документировать жалобы клиентов, фиксируя:
  
  
  • Имя заявителя;
  • Дату подачи жалобы;
  • Краткое содержание жалобы;
  • Предполагаемое нарушение правил работы на рынках капитала;
  • Персонала, на который подана жалоба; и
  • Действия, предпринятые банком или брокерской фирмой.


• Хранить физические и электронные документы по всем транзакциям не менее 10 лет (до сих пор срок хранения был 5 лет); аудиозаписи – не менее трех лет (ранее – 2 года). Эти требования по срокам хранения относятся к следующим документам банков и брокерских фирм:
  
  
  • Распоряжения клиентов;
  • Документация по транзакциям;
  • Документы, относящиеся к консультативным услугам по инвестированию;
  • Документы, относящиеся к депозитарным услугам;
  • Сверка счетов с Takasbank (т.е. с учреждением, осуществляющим расчетно-кассовое обслуживание);
  • Документы по транзакциям с «кредитным плечом»;
  • Документы, относящиеся к инвестиционному консалтингу общего плана;
  • Аналитические отчеты;
  • Жалобы клиентов; и
  • Документы рекламной и маркетинговой деятельности.


• Использовать в своей деятельности защищённые ИТ-системы, обеспечивающие мгновенное документирование операций и защиту персональных данных клиента.

Рамочные соглашения, заключенные до принятия данного коммюнике, должен быть обновлены в течение одного года после того, как CMB установит обязательные положения для включения в такие соглашения. Предполагается, что CMB выпустит в ближайшее время. руководство по обязательному содержанию рамочных соглашений.

Вывод

Требования к хранению документов банками и брокерскими фирмами ужесточены в соответствии с усилившейся защитой прав потребителей турецким законодательством. Банки и брокерские учреждения, оказывающие инвестиционные и связанные с ними вспомогательные услуги, должны обеспечить соответствие новым правилам, реализовав новую внутреннюю политику, отвечающую положениям коммюнике.

Источник: сайт Baker & McKenzie International
http://bakerxchange.com/rv/ff00216a9c0026309bde1dc1c54fbd9e153baf0c