Турция ужесточает требования к управлению документами в банках и брокерских фирмах

Данная заметка была опубликована 3 августа 2015 года в ленте новостей на сайте швейцарской ассоциации юридических фирм Baker and McKenzie International.

Последние события

1 августа 2015 года турецкий Совет по рынкам капитала (Capital Markets Board, CMB) ужесточил правила для банков и брокерских фирм по сохранению документов, относящихся к инвестиционной деятельности и связанным с нею вспомогательным услугам, приведя их в соответствие с национальным законодательством о защите прав потребителей.

Что сделал Совет по рынкам капитала

Опубликовав своё новое «Коммюнике по документированию и сохранению документов, относящихся к инвестиционным услуг и связанным с ними вспомогательным услугам» № III-45.1 (см. http://www.resmigazete.gov.tr/eskiler/2015/08/20150801-6.htm ), CMB гармонизировал правила в отношении заключаемых банками и брокерскими фирмами соглашений с клиентами с быстро развивающимся национальным регулированием в сферах дистанционной торговли и защиты прав потребителей.

Коммюнике также разрешает создавать и использовать все соответствующие документы в электронном виде, снимая ограничения на формат, в котором могут быть заключены соглашения при условии выполнения требований к хранению документов.

Для того, чтобы соответствовать этим повышенным требованиям, банки и брокерские фирмы должны:

• До предоставления каких-либо инвестиционных услуг заключить со своими клиентами рамочные соглашения в соответствии с правилами «знай своего клиента». Для внесения поправок в рамочное соглашение требуется предварительное согласие клиента.


• Перед заключением соглашения предоставить клиентам в письменной форме информацию:
  
  
  • Об услугах, предоставляемых банком или брокерской фирмой,
  
  
  • О расходы, сборах и налогах, связанных с услугами,
  
  
  • О праве клиента расторгнуть соглашение и связанных с этим сборах, и
  
  
  • Об условиях одностороннего расторжения соглашения и штрафах в соответствии с турецким законодательством о дистанционной торговле и защите прав потребителей.


• Предоставить клиентам либо лично, либо в электронном виде информацию в отношении:
  
  
  • Общих рисков клиентов, таких, как колебания цен, рыночные риски и изменения законодательно-нормативной базы,
  
  
  • Специфических рисков для данного клиента, исходя их торгуемых фондовых инструментов, таких, как риски, связанные с контрагентами, риски ликвидности и рыночные риски для операций с «кредитным плечом»; а также риски, связанных с занятие «короткой» или «длинной» позиции по производным ценным бумагам (деривативам) и опционам,
  
  
  • Классификации клиента (т.е. обычный или профессиональный клиент), и
  
  
  • Прав клиента в соответствии с правилами CMB о предоставлении инвестиционных услуг.


• Прозрачным образом выполнять распоряжения и предоставлять документацию по операциям в соответствии с ранее выпущенными правилами, информируя клиентов в момент выполнения транзакции и выставляя ежемесячные счета.


• Документировать жалобы клиентов, фиксируя:
  
  
  • Имя заявителя;
  • Дату подачи жалобы;
  • Краткое содержание жалобы;
  • Предполагаемое нарушение правил работы на рынках капитала;
  • Персонала, на который подана жалоба; и
  • Действия, предпринятые банком или брокерской фирмой.


• Хранить физические и электронные документы по всем транзакциям не менее 10 лет (до сих пор срок хранения был 5 лет); аудиозаписи – не менее трех лет (ранее – 2 года). Эти требования по срокам хранения относятся к следующим документам банков и брокерских фирм:
  
  
  • Распоряжения клиентов;
  • Документация по транзакциям;
  • Документы, относящиеся к консультативным услугам по инвестированию;
  • Документы, относящиеся к депозитарным услугам;
  • Сверка счетов с Takasbank (т.е. с учреждением, осуществляющим расчетно-кассовое обслуживание);
  • Документы по транзакциям с «кредитным плечом»;
  • Документы, относящиеся к инвестиционному консалтингу общего плана;
  • Аналитические отчеты;
  • Жалобы клиентов; и
  • Документы рекламной и маркетинговой деятельности.


• Использовать в своей деятельности защищённые ИТ-системы, обеспечивающие мгновенное документирование операций и защиту персональных данных клиента.

Рамочные соглашения, заключенные до принятия данного коммюнике, должен быть обновлены в течение одного года после того, как CMB установит обязательные положения для включения в такие соглашения. Предполагается, что CMB выпустит в ближайшее время. руководство по обязательному содержанию рамочных соглашений.

Вывод

Требования к хранению документов банками и брокерскими фирмами ужесточены в соответствии с усилившейся защитой прав потребителей турецким законодательством. Банки и брокерские учреждения, оказывающие инвестиционные и связанные с ними вспомогательные услуги, должны обеспечить соответствие новым правилам, реализовав новую внутреннюю политику, отвечающую положениям коммюнике.

Источник: сайт Baker & McKenzie International
http://bakerxchange.com/rv/ff00216a9c0026309bde1dc1c54fbd9e153baf0c