Обязанности по документированию деятельности организаций по возврату просроченной задолженности

Федеральный закон от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»» установил требования к юридическому лицу, осуществляющему деятельность по возврату просроченной задолженности (статья 17),  в том числе следующие требования к документированию этой деятельности:

• Вести перечень работников, имеющих доступ к информации о должниках, которые  при получении доступа обязаны дать расписку об ознакомлении с положениями настоящего Федерального закона и об обязанности соблюдать конфиденциальность;


• Вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, предупреждать их о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать её хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи;


• Обеспечивать запись всех текстовых, голосовых и иных сообщений, передаваемых при осуществлении взаимодействия по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, и их хранение до истечения не менее трех лет со дня их осуществления;


• Обеспечивать хранение всех бумажных документов, составленных и полученных им в ходе осуществления деятельности, в бумажном и электронном виде до истечения не менее трех лет со дня их отправления или получения.

Организация также обязана представлять в уполномоченный орган отчет о деятельности по возврату просроченной задолженности, а также документы и сведения, перечень которых определяется уполномоченным органом. Формы, сроки и периодичность представления указанных документов определяются уполномоченным органом.

Мой комментарий: Я понимаю, почему в данном случае выбран именно такой срок хранения документов и материалов - он опирается на срок исковой давности, установленный в нашем законодательстве. Возникает, однако, вопрос, почему срок хранения отличается от традиционных требований к хранению документов в различного рода делах и досье, в которые все материалы и документы будут собираться организацией в процессе своей деятельности и, возможно, уничтожаться раньше, чем вопрос с просроченной задолженностью будет урегулирован, - что несет в себе определенные риски, прежде всего для самих организаций.

Источник: Консультант плюс
http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc&base=LAW&n=200497