Порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй

Указанием Банка России от 10.10.2016 № 4150-У установлен «Порядок передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй».

Для справки: Федеральный закон «О кредитных историях» предусматривает передачу кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй (ЦККИ) в следующих случаях:

• При исключении арбитражным судом бюро кредитных историй (БКИ) из государственного реестра (ч.10 ст.15);


• При объявлении несостоявшимися повторных торгов кредитными историями ликвидируемых или реорганизуемых бюро (ч. 8 ст.12).

Передача кредитных историй осуществляется (п.1):

• Лицом, уполномоченным на их передачу органом управления БКК в случае принятия им решения о его реорганизации (добровольной ликвидации), а также в случае его исключения из государственного реестра;


• Конкурсным управляющим в случае ликвидации БКИ вследствие признания его несостоятельным (банкротом).

Передача осуществляется (п.2):

• По месту нахождения ЦККИ;


• В территориальное учреждение Банка России (ТУ Банка России) для последующего направления их в адрес ЦККИ.

Распорядительным актом Банка России создается комиссия для приема кредитных историй в ЦККИ. В случае их приема по месту нахождения ЦККИ председателем комиссии является ее руководитель.

Кредитные истории передаются в ЦККИ в электронном виде на внешних неперезаписываемых машинных носителях (без использования средств криптографической защиты информации) в формате, определенном в соответствии с Указанием Банка России от 15 марта 2015 года № 3599-У «О формате и порядке предоставления Банку России по его запросу кредитных отчетов субъектов кредитных историй из бюро кредитных историй».

Машинные носители передаются в ЦККИ в закрытой упаковке, опечатанной печатью БКИ (печатью конкурсного управляющего) с указанием даты опечатывания, инициалов, фамилии, должности лица, передающего кредитные истории, и проставлением его подписи (упаковка с кредитными историями).

В упаковке с кредитными историями представляется перечень сведений, который содержит:

• Полное наименование БКИ;


• Номер БКИ из реестра;


• Количество кредитных историй;


• Список источников формирования кредитных историй с указанием полного наименования юридического лица и основного государственного регистрационного номера юридического лица;


• Описание кредитных историй с указанием информации о субъекте кредитной истории.

Информация, содержащаяся в перечне сведений, группируется в алфавитном порядке:

• По фамилиям физических лиц;


• По наименованиям юридических лиц.

В данном перечне указывается порядковый номер машинного носителя, на котором содержатся соответствующие кредитные истории.

Перечень сведений представляется в двух экземплярах в электронном виде на машинных носителях без использования средств криптографической защиты информации.

Сообщение о предстоящей передаче направляется по электронной почте и по факсу, указанным на официальном сайте Банка России:

• В ЦККИ -  в разделе «Кредитные истории».


• В ТУ Банка России - в разделе «Банк России сегодня/Организационная структура/Территориальные учреждения».

Прием кредитных историй осуществляется комиссией в присутствии всех членов комиссии и лица, их передающего(п.8).

При приеме комиссия проверяет у лица, передающего кредитные истории, наличие соответствующих полномочий. Комиссией проверяется (п.9):

• Целостность упаковки с кредитными историями;


• Возможность считывания информации с машинных носителей после вскрытия упаковки;


• Выборочно проверяется наличие кредитных историй, указанных в перечне сведений, на переданных машинных носителях.

Составляется акт приема-передачи кредитных историй на хранение в ЦККИ.

Кредитные истории и соответствующие документы комиссией не принимаются в случае (п.9.2)

• Отсутствия у лица, их передающего, соответствующих полномочий и (или)


• При выявлении факта нарушения целостности упаковки ;


• Невозможности считывания информации с машинных носителей;


• Отсутствия каких-либо кредитных историй на машинных носителях.

Передача кредитных историй на хранение оформляется актом приема-передачи на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых передается комиссии, другой - лицу, их  передающему (п.10).

После подписания акта машинные носители, содержащие кредитные истории, упаковываются и опечатываются печатью ЦККИ (печатью ТУ Банка России) с указанием (п.11):

• Количества передаваемых машинных носителей,


• Полного наименования БКИ, кредитные истории которого содержатся на машинных носителях,


• Даты приема и опечатывания,


• Инициалов, фамилии, должности лица, возглавляющего комиссию, и проставлением его подписи.

В случае приема в ТУ Банка России кредитные истории и документы (оригиналы) направляются в ЦККИ в течение трех рабочих дней посредством заказного почтового отправления с уведомлением о вручении. Копия акта приема-передачи остается на хранении в ТУ Банка России. В случае, если прием в ТУ Банка России не состоялся, информация об этом доводится до сведения ЦККИ.

После получения ЦККИ кредитных историй, информация об этом размещается на официальном сайте Банка России в разделе «Кредитные истории» с указанием номера из реестра и полного наименования БКИ, чьи документы переданы на хранение, а также даты их передачи (п.12).

Для справки: Со дня вступления в силу Указания не будет применяться приказ Федеральной службы по финансовым рынкам от 23 ноября 2006 года № 06-133/пз-н «Об утверждении Порядка передачи кредитных историй на хранение в Центральный каталог кредитных историй».

Источник: Консультант Плюс
http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=207107#0