США: Банк «Джей Пи Морган Чейс» оштрафован на 200 миллионов долларов за то, что позволил сотрудникам вести деловую деятельность через WhatsApp и с использованием личных устройств

Данная статья Тейлор Телфорд (Taylor Telford – на фото) была опубликована 17 декабря 2021 года на сайте газеты «Вашингтон пост» (Washington Post)

Американские Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities and Exchange Commission, SEC) и Комиссия по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) отмечают, что практика использования систем обмена сообщениями направлена на уход из-под надзора со стороны регулирующих органов и нарушает требования законодательства в отношении документирования.

Американские финансовые регуляторы наложили на банк «Джей Пи Морган Чейс» (JPMorgan Chase & Co.)  штраф в размере 200 миллионов долларов за нарушение требований федеральных законов в отношении ведения документации, в том числе за то, что банк делал вид, что не замечает, что его сотрудники вели деловую деятельность через приложение WhatsApp и с использованием личных устройств.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (Securities and Exchange Commission, SEC) 17 декабря 2021 года объявила (см. https://www.sec.gov/news/press-release/2021-262 ) о заключении мирового соглашения на рекордную сумму в размере 125 миллионов долларов, сославшись при этом на «неспособность в течение длительного периода времени» структурного подразделения JPMorgan по работе с ценными бумагами обеспечить сохранность архива переписки своих сотрудников. Банк также выплатит штраф в размере 75 миллионов долларов, чтобы урегулировать претензии по итогам параллельного расследования, проведенного Комиссией по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission, CFTC), которая пришла к выводу, что «несанкционированные методы связи» широко используются по крайней мере с 2015 года, в том числе управляющими директорами и старшими руководителями.

Регуляторы также добились от нью-йоркского банка, рыночная капитализация которого составляет 463,3 миллиарда долларов, редко встречающегося признания имевших место нарушений.

По закону финансовые фирмы обязаны обеспечивать сохранность электронных документов, проходящих между брокерами и клиентами, с тем, чтобы они могли быть проверены регулирующими органами с целью предотвращения мошенничества и нарушений антимонопольного законодательства. Однако в эпоху, когда всё делается удаленно, некоторые представители профессионального сообщества Уолл-стрит вели бизнес за рамками корпоративных телефонных линий и систем обмена сообщениями, и многие из них перешли на такие платформы, как WeChat, Signal и Telegram. Собственные правила банка JPMorgan запрещали использование подобных приложений в деловых целях, но усилия по обеспечению соблюдения этих правил были минимальными.

«С 1930-х годов обязательства по ведению и хранению документации были неотъемлемой частью мер по обеспечению целостности рынка и основополагающим элементом с точки зрения способности SEC быть эффективным полицейским на дежурстве», - говорится в заявлении председателя SEC Гэри Генслера (Gary Gensler). «По мере изменения технологий, становится ещё более важным, чтобы подконтрольные организации обеспечивали надлежащее документирование своего информационного обмена, и чтобы тот не проводился за пределами официальных каналов с целью избежать надзора над рынком».

Неподконтрольный обмен сообщениями может повлечь каскадные эффекты для финансового мира. Комиссия по ценным бумагам и биржам обратила внимание на практику работы JPMorgan, когда банк не смог предоставить документы в рамках других расследований, что «существенно повлияло на способность Комиссии по ценным бумагам и биржам расследовать потенциальные нарушения федерального законодательства о ценных бумагах», - говорится в сообщении регулятора.

Как сообщила комиссия SEC, это самый крупный штраф, наложенный ею за подобные нарушения в сфере управления документами, и данное дело спровоцировало проведение проверок в других финансовых компаниях, - что позволяет предположить, что проблема, возможно, является широко распространённой в отрасли. Банки JPMorgan, Morgan Stanley, Deutsche Bank и BP в последние годы уже принимали меры принуждения против трейдеров в связи с практиками обмена сообщениями.

«Провалы JPMorgan в работе с документами помешали ряду расследований Комиссии и потребовали от её персонала принятия дополнительных мер, без которых можно было бы обойтись», - говорится в заявлении заместителя директора SEC по обеспечению исполнения законодательно-нормативных требований Санджая Вадхва (Sanjay Wadhwa). «Данное мировое соглашение отражает серьезность этих нарушений. Фирмы должны разделять миссию защиты инвесторов, а не препятствовать ей посредством неполноценного ведения документации».

Банк JPMorgan отказался давать комментарии, однако указал на раскрытую регуляторами информацию, подтверждающую мировое соглашение. Его акции закрылись в пятницу 17 декабря на уровне 156,76 доллара, т.е. со снижением на 2,3 процента.

JPMorgan признал неправомерное поведение в обоих случаях, что является редкостью для корпоративных гигантов. Это первый такой случай с тех пор, как в октябре SEC предупредила (см. https://www.sec.gov/news/speech/grewal-sec-speaks-101321 ) о том, что перестанет заключать мировые соглашения в формате, который исторически позволял компаниям спокойно урегулировать споры с регуляторами, не признавая и не отрицая предъявленные обвинения (т.е. компании соглашались на уплату штрафа в обмен на закрытие расследования, не признавая при этом себя виновными. Делалось это для того, чтобы мотивировать компании не обращаться в суд. – Н.Х.).

«Когда дело доходит до эффективного обеспечения подотчётности, мало что может сравниться с количеством правонарушителей, вынужденных признать, что они нарушили закон», - отметил в октябре 2021 года директор SEC по обеспечению исполнения законодательно-нормативных требований Гурбир Греваль (Gurbir Grewal). «В эпоху ослабленного доверия мы будем, при соответствующих обстоятельствах, требовать подобных признаний в случаях, когда усиленная подотчетность и принятие ответственности отвечает общественным интересам».

Использование трейдерами частных чатов сыграло свою роль в ряде самых крупных финансовых скандалов последнего времени. Порой эти чаты были платформой для сговора и манипулирования рынком, например, во время махинаций с валютой в 2013 году, когда банкиры сговаривались фиксировать процентные ставки, общаясь в чатах с такими названиями, как «Картель» и «Клуб бандитов», - согласно сведениям издания «Уолл-стрит джорнал» (Wall Street Journal, см. https://www.wsj.com/articles/SB10001424052702303618904579171390414686878 ).

В рамках мирового соглашения JPMorgan должен будет нанять консультанта по обеспечению исполнения законодательно-нормативных требований и усовершенствовать свои практики. Ранее в этом году банк приказал своим сотрудникам представить сообщения, сохранившиеся на личных устройствах и в приложениях для обмена сообщениями, вплоть до 2018 года, - сообщает новостное агентство Bloomberg News ( https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-06-11/jpmorgan-staff-irked-over-order-to-save-texts-on-personal-phones ). По данным SEC, банк уже начал предпринимать шаги по совершенствованию своей политики управления документами.

Тейлор Телфорд (Taylor Telford)

Источник: сайт газеты «Вашингтон пост»
https://www.washingtonpost.com/business/2021/12/17/jpmorgan-sec-record-fine/