Центральный банк: Сроки хранения сообщений об операциях при проведении внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов определяются кредитной организацией самостоятельно

Центральный банк 2 марта 2012 года утвердил положение №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

В программу создания системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) среди других мероприятий включаются вопросы документирования работы по проведению внутреннего контроля (ПВК) (п. 2.5):

• Перечень специальных электронных технологий, специального программного обеспечения (программных средств, продуктов), используемых кредитной организацией исключительно для осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе сведения об их разработчиках (в случаях их использования);
  
  
• Порядок документального фиксирования информации (документов), полученных кредитной организацией при реализации ПВК по ПОД/ФТ;
  
  
• Порядок хранения информации (документов), полученной (полученных) кредитной организацией в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ;

Интересное положение содержится в п. 5.3. документа. В нем говорится, что в ряде случаев. «при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, или при выявлении операции, в отношении которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, сотрудник кредитной организации, выявивший указанную операцию, составляет сообщение об этой операции». Так вот,  «форма сообщения, способ и сроки его формирования, передачи ответственному сотруднику (уполномоченному сотруднику в сфере ПОД/ФТ), а также порядок и сроки его хранения определяются кредитной организацией самостоятельно».

Мой комментарий: Не очень понятно, почему кредитным организациям дан карт-бланш на установление сроков хранения сообщений. С одной стороны, кредитная организация может умышленно установить очень короткие сроки хранения, для того, чтобы затруднить проведение проверок Банком России. С другой стороны, кредитная организация может сделать это неумышленно и при проверке оказаться без документов, подтверждающих её добросовестность…

Источник: Консультант+
http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=128351