Банк России: Раскрытие информации о действиях, связанных с идентификацией клиентов

Указанием Банка России от 19 апреля 2021 года №5780-У установлены «Требованиях к раскрытию банками, операторами финансовых платформ информации, связанной с совершением действий, предусмотренных пунктом 5.6 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Для справки: пунктом 5.6 статьи 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено что с согласия клиента - физического лица и на безвозмездной для него основе банк с универсальной лицензией обязан, а банк с базовой лицензией - вправе после проведения идентификации при личном присутствии клиента - физического лица размещать или обновлять в электронной форме:

• В единой системе идентификации и аутентификации - сведения, необходимые для регистрации в ней, и
  
  
• В единой информационной системе персональных данных, обеспечивающей сбор, обработку, хранение биометрических персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица (единая биометрическая система), - его биометрические персональные данные

Оператор финансовой платформы вправе после проведения им идентификации при личном присутствии клиента - физического лица, являющегося гражданином РФ, с его согласия и на безвозмездной основе размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения, необходимые для регистрации в ней клиента - физического лица.

Банки с универсальной или с базовой лицензией должны раскрывать информацию путем её размещения на своём официальном сайте (п.1).

Операторы финансовых платформ должны раскрывать информацию путем её размещения на своём официальном сайте (п.2).

В случае если в раскрываемой информации произошли изменения, банки и операторы финансовых платформ обязаны обновить информацию на официальном сайте в срок не позднее рабочего дня после дня наступления изменений (п.4).

Источник: Консультант Плюс
http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=385304