Установлен порядок формирования и представления кредитной организацией в Росфинмониторинг дополнительной информации в электронном виде

Банк России утвердил 2 сентября 2013 года Положение № 407-П  «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде».

Кредитная организация при получении запроса Росфинмониторинга о представлении дополнительной информации формирует сообщение в электронном виде, содержащее (п.1.1).:

• Сведения о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым формируется данное электронное сообщение,


• Сведения о клиенте,


• Сведения о представляемой дополнительной информации, включая перечень наименований вложений, содержащих направляемые электронные документы и (или) электронные копии бумажных документов. Вложения для установления их подлинности и целостности, а также для идентификации отправителя снабжаются кодом аутентификации (КА) кредитной организации.

Передача электронного сообщения и вложений в Росфинмониторинг осуществляется кредитной организацией через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и Центр информационных технологий Банка России (ЦИТ Банка России) (п.1.3).

Положением установлены требования к срокам хранение передаваемой в электронном виде информации и документов:

Положение Банка России от 2 сентября 2013 года № 407-П  «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде»

4.3. Электронные сообщения, включая вложения, направленные кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг, а также полученные кредитной организацией (филиалом) квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения должны храниться кредитной организацией (филиалом) в порядке, определяемом кредитной организацией, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения.

Архивные файлы кредитной организации (филиала), направленные в территориальное учреждение, а также полученные из территориального учреждения уведомления о принятии архивного файла, уведомления о непринятии архивного файла должны храниться кредитной организацией (филиалом) в электронном виде до получения в отношении каждого электронного сообщения, включая вложение (вложения), содержащегося в соответствующем архивном файле, квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения.

С 31 марта 2014 года представление кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга дополнительной информации на бумажном носителе может осуществляться в порядке, установленном пунктом 12_1 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг (п.5.2.) (т.е. в отдельных случаях по согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу – Н.Х.).

Источник: Консультант Плюс
http://base.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=154638