Документы об операциях клиентов, которые кредитные организации должны представлять по запросам Росфинмониторинга

Приложение к Положению Банка России от 20 сентября 2017 года № 600-П «О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов» содержит перечень информации, которую Росфинмониториг может запросить, и указания о том, в каком виде её нужно представлять.

Так что же имеет право запросить Росфинмониторинг? Это:

• Заверенные копии гражданско-правовых договоров, сведения о гражданско-правовых договорах клиентов, копии заявлений на открытие (закрытие) счетов, копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых операций по счетам (в случае управления счетом на основании доверенности - копии такой доверенности), сведения об операциях клиента с векселями - направляется электронная копия запрашиваемого документа;


• Заверенные копии паспортов сделок, ведомости банковского контроля, справки о подтверждающих документах -  направляется электронный документ, содержащий ведомость банковского контроля;


• Заверенные копии карточек с образцами подписей и оттиска печати - направляется электронная копия карточки с образцами подписей и оттиска печати;


• Выписка за определенный период времени по операциям на счетах клиента - направляется электронный документ, содержащий выписку по операциям на счетах клиента;


• Сведения за определенный период времени о движении денежных средств по счетам физического лица, к которым эмитированы банковские карты, с использованием которой совершалась операция – направляется электронный документ, содержащий сведения об операциях, совершенных с использованием банковской карты;


• Информация об операциях по переводу денежных средств, совершенных физическим лицом без открытия счета - направляется либо электронная копия исполненного распоряжения плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе, либо электронный документ, содержащий выписку об исполненных распоряжениях плательщика - физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета;


• Информация об операциях по переводу электронных денежных средств -направляется электронный документ, содержащий выписку об операциях по переводу электронных денежных средств с участием физического лица;


• Информация о валютно-обменных операциях, совершенных физическим лицом без открытия счета - направляется электронный документ, содержащий выписку из электронного реестра операций с наличной валютой и чеками при условии, что при ведении электронного реестра кредитной организацией в него включаются сведения о физических лицах, получаемые при проведении их идентификации;


• Копии анкет (досье) клиентов кредитной организации, включая сведения о бенефициарных владельцах клиентов кредитной организации, то в качестве вложения кредитной организацией - направляется либо электронная копия имеющегося у нее единого формализованного документа, содержащего идентификационные сведения о клиенте, либо электронный документ, содержащий выписку из анкеты (досье) клиента.

Мой комментарий: С моей точки зрения, для того, чтобы оперативно предоставить всю эту информацию, особенно копии документов, фактически кредитные организации изначально должны будут создавать электронное досье клиента и размещать в нем электронные копии документов на бумажных носителях. В противном случае, работа над запросами Росфинмониторинга может превратиться в кошмар для служб делопроизводства и архива, поскольку эти документы придется разыскивать в архивах и в авральном режиме сканировать.

Источник; Консультант Плюс
http://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=284514