Утверждён базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке

«Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке» утвержден Банком России протоколом от 16 июля 2026 № КФНП-24, и будет применяться с 1 сентября 2026 года.

Стандарт устанавливает (п.1.1):

• Условия и порядок совершения следующих операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, при осуществлении деятельности управляющих;
  
  
• Порядок передачи и хранения управляющим сведений о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, информирования физического лица о получении таких сведений, размещения управляющим информации о наименовании системы (систем) электронного документооборота, используемой (используемых) для передачи и получения указанных сведений, а также формат сообщений, передаваемых в электронной форме, содержащих такие сведения.

Стандарт обязателен для исполнения всеми профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, а также денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее при совместном упоминании - активы), вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации (п.1.2).

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента

Глава 3. Условия и порядок определения фактического риска клиента

Глава 4. Условия и порядок осуществления прав по ценным бумагам, находящимся в доверительном управлении

Глава 5. Особенности доверительного управления активами клиентов в соответствии со стандартными инвестиционными профилями

Глава 6. Порядок передачи и хранения управляющим сведений о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, информирования физического лица о получении таких сведений, размещения управляющим информации о наименовании системы (систем) электронного документооборота, используемой (используемых) для передачи и получения указанных сведений, а также формат сообщений, передаваемых в электронной форме, содержащих такие сведения

Глава 7. Заключительные и переходные положения

Глава 6 регламентирует процесс трансфера (передачи/получения) персональных финансовых данных клиента между профессиональными участниками рынка ценных бумаг (управляющими). Ключевое отличие от стандартного раскрытия информации - это движение данных по инициативе клиента (смена управляющего или брокера). 

Имеющиеся у управляющего сведения о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, передаются другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, указанному физическим лицом, на основании заявления такого физического лица (п.6.1).

Сведения передаются по усмотрению управляющего в виде:

• документа на бумажном носителе посредством почтовой связи или нарочным, либо  

• путем направления сообщения в электронной форме, содержащего сведения, в системе электронного документооборота, участниками которой являются управляющий и профессиональный участник рынка ценных бумаг, которому передаются сведения.

Используемый управляющим способ передачи сведений должен обеспечивать их целостность, сохранность и конфиденциальность, позволять зафиксировать факт и дату их направления.

Не допускается передача сведений в электронной форме путем направления сообщений по электронной почте или в социальных сетях.

Информация о наименовании систем электронного документооборота, используемых для передачи и получения сведений, размещается управляющим на страницах его сайта в сети Интернет, на которых управляющим раскрывается информация в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим состав, объем, порядок и сроки раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг (в случае использования управляющим систем электронного документооборота для передачи и получения сведений) (п.6.2).

Управляющий, получивший сведения от другого профессионального участника рынка ценных бумаг, в срок не позднее пяти рабочих дней с даты их получения информирует об их получении физическое лицо, в отношении которого получены сведения, в соответствии с договором доверительного управления (п.6.3).

Управляющий хранит заявление физического лица о передаче сведений, переданные и полученные сведения, а также информацию, подтверждающую факт и дату направления управляющим сведений и получения управляющим сведений, не менее 5 лет начиная с года, следующего за годом прекращения договора доверительного управления с физическим лицом, сведения в отношении которого были переданы управляющим другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг или получены управляющим от другого профессионального участника рынка ценных бумаг (п.6.4).

Мой комментарий: Требуется хранить не только само заявление и сведения, но и подтверждение факта и даты отправки или получения. Это юридически значимая информация нужна для разрешения споров в качестве доказательства исполнения обязательств.

Сообщения в электронной форме, содержащие сведения, передаются в формате XML, если иной формат сообщений не установлен соглашением управляющего и профессионального участника рынка ценных бумаг, которому передаются такие сообщения (п.6.5).

Требования к содержанию и (или) структуре направляемого другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг документа на бумажном носителе, содержащего сведения, и (или) сообщения в электронной форме, содержащего сведения, могут быть установлены внутренним стандартом саморегулируемой организации, членом которой является управляющий (п.6.6).

Мой комментарий: Наиболее жёсткие требования касаются не столько содержания данных, сколько подтверждения фактов отправки/получения (п. 6.1 и п. 6.4). В судебных спорах решающим аргументом, вероятнее всего, будет не сам факт наличия у управляющего данных, а наличие доказательства отправки (почтовая квитанция или извещение от ЭДО). Пятилетний срок хранения этих доказательств даёт клиенту возможность оспорить действия управляющего даже спустя несколько лет после разрыва отношений.

Замечу, что Банк России делегирует саморегулируемой организации (СРО) полномочия по детализации форматов. Это позволяет быстро адаптировать структуру передаваемых данных под изменения в налоговом или бухгалтерском учете без внесения поправок в сам федеральный закон.

Источник: Консультант Плюс
https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=539880

Юбилеи: Исполнилось 70 лет директору ГАРФ Ларисе Александровне Роговой

Архивисты, как известно, «сапожники без сапог», когда дело касается истории профессии и коллег, сыгравших видную роль в развитии архивного дела. Сегодня я попытаюсь немножечко смягчить ситуацию, благо есть повод – своё 70-летие отмечает директор Государственного архива Российской Федерации (ГАРФ) Лариса Александровна Роговая.

Профессиональный стаж Ларисы Александровны впечатляющий - почти полвека. Окончив в 1978 году Московский государственный историко-архивный институт, она 27 проработала на различных должностях в Российском государственном архиве социально-политической истории (бывший Центральный партийный архив Института марксизма-ленинизма при ЦК КПСС) – тогда это был, наверное, самый передовой и технически оснащённый архив страны.

Затем последовали 9 лет на посту заместитель директора - руководителя научно-информационного центра ГАРФ, и с июня 2016 работает директором ГАРФ, который является одним из крупнейших государственных федеральных архивов в стране - здесь хранится 7 миллионов единиц хранения с начала XIX века по сегодняшний день.

Усилия Ларисы Александровны отмечены многими государственными и ведомственными наградами. В 2012 году ей было присвоено почетное звание «Заслуженный работник культуры Российской Федерации». Самая недавняя награда - Почетная грамота Секретаря Совета Безопасности РФ за большой личный вклад в укрепление международной безопасности – свидетельствует в том числе и о том, что архивы – не просто хранители памяти о прошлом; хранящиеся в них документы по-прежнему играют ключевую роль в отстаивании интересов страны на международной арене и в резко обострившейся идеологической борьбе.

Лариса Александровна является автором и составителем более 60-ти сборников документов по истории России XX века.

В 2025 году в интервью Е. Еремкину она так ответила на заданный ей вопрос: 

Е. Еремкин: Лариса Александровна, Вы не первый год работаете в архивной отрасли. Как, по-Вашему, она изменилась с течением времени и как меняется ГАРФ?

Ответ: Я работаю в этой отрасли 46 лет, с момента окончания Историко-архивного института. Последние 20 лет здесь — в ГАРФ. И могу сказать, что изменилось всё существенно: архивы стали более открытыми, превратившись в публичные учреждения. Например, в зданиях ГАРФ всегда заняты читальные залы – в год регистрируется примерно 18–20 тысяч посещений. Отмечу, что сейчас работа исследователей стала значительно проще. Мы были одним из первых федеральных архивов, где на все 7 миллионов единиц хранения создана полноценная информационно-поисковая система. Сегодня она дополняется электронными образами документов. Благодаря ей исследователи могут в удалённом режиме заказать нужное дело и получить его для работы по приходу в читальный зал.

Наша аудитория значительно расширилась. ГА РФ участвует в подготовке и проведении большого количества выставок: в год до 40. Например, в этом году уже 29 апреля в Государственном историческом музее откроется выставка «Без права на забвение» к 80-летию Победы в Великой Отечественной войне, которую Росархив и ГАРФ готовят по поручению Президента Российской Федерации. А в нашем Выставочном зале на Большой Пироговской улице, дом 17 регулярно проходят документальные выставки (не менее четырёх в год), причём посещение таких выставок бесплатное. Так, 22 апреля откроется для посетителей выставка «Летопись Победы», подготовленная совместно с информационным агентством России ТАСС. Она посвящена советской журналистике в годы Великой Отечественной войны.

Мы активно работаем со школами, разрабатываем и проводим квесты, готовим задания к историческим олимпиадам, а в рамках просветительских проектов «Учебный день в архиве» и «Архивный практикум» школьники разных классов и студенты колледжей узнают больше о деятельности архивов, о значении документа и о роли архивов в жизни общества. На нашем сайте опубликован проект к 80-летию Победы в Великой Отечественной войне «Архивы – хранители памяти о войне», на страницах которого каждую неделю публикуются сканы 7–10 документов по определённой теме и вопросы к ним. Сейчас до 5 тысяч участников этого интернет-проекта ждут новых вопросов, чтобы попробовать дать правильный ответ.

Нам кажется важным доносить до любой аудитории, особенно для молодёжи, информацию о значимости архивов и бережном отношении к документам.

Желаю Ларисе Александровне крепкого здоровья, счастья и дальнейших успехов работе!

Источник: сайт ГАРФ / сайт Российского исторического общества
https://statearchive.ru/433
https://statearchive.ru/1667
https://statearchive.ru/2022
https://historyrussia.org/index.php?option=com_content&view=article&layout=edit&id=11242 

Невозможно научить организации ценить управление информацией до тех пор, пока они не научатся ценить саму информацию - и почему это для нас «слепое пятно»

Зачем кому-то тратить деньги на управление тем, что он не ценит?

Данный пост австралийского специалиста в области управления документами и информацией Карла Мелроуза (Karl Melrose – на фото) был опубликован 5 июля 2026 года на его блоге Meta-IRM (Мета-управление информацией и документами).

Первый вопрос: как узнать, ценит ли Ваша организация информацию? Проще всего ответить на него, понаблюдав за работой руководителей и за тем, как они её выполняют.

Примечание: ниже я провёл бинарное различие: либо ценят, либо не ценят(поскольку это упрощает мою задачу), - но на самом деле всё обстоит сложнее.

Организации, которые действительно ценят информацию, постоянно создают информацию в расчёте на её повторное использование и на последующее использование в качестве справочного материала. Используя информацию, они оценивают эффективность и производительность. Когда им нужно узнать о состоянии чего-то, чем они управляют, они обращаются к созданной ими информации, которая дает им нужный ответ. Их механизмы координации носят информационный характер. Они, как правило, оценивают эффективность и производительность, используя информацию об одних и тех же вещах в различные моменты времени. Когда они во что-либо вмешиваются, это обычно происходит потому, что к этому их подтолкнула информация.

Организации, которые не ценят информацию, склонны всё сводить к знаниям сотрудников и к их общению между собой. Для них создаваемая ими информация имеет весьма краткосрочную ценность, после чего он, по сути, становится «отходами». Когда им нужна какая-либо информация, они выясняют, кто знает то, что им нужно, и общаются с этим человеком. Они не создают информацию в расчёте на её повторное использование в будущем - они создают её для настоящего момента, а затем используют. Когда им снова нужно узнать то же самое, они снова вступают в диалог. Производительность, координация и вмешательство - всё это факторы, связанные со знаниями и общением.

Организацию, которая не ценит информацию, невозможно убедить в полезности управления информацией. В их контексте это инвестиции в прошлое, - и даже если информация полезна, их управленческие рефлексы и привычки при решении проблем сводятся к общению с кем-то и к созданию информации на основе этого диалога; так что они просто не будут думать о надлежащем управлении информацией.

Единственный способ заставить организации ценить управление информацией — это сначала заставить их ценить саму информацию. Соответствующий процесс занимает много времени, но он не сложен - тут в большей степени играет роль настойчивость, чем что-либо ещё. Я обнаружил, что лучший путь - это не проповедование управления информацией и не разговоры о том, насколько ценна информация; у всех есть интеллектуальное осознание этих вещей. Чего организациям, как правило, недостаёт, так это связи между тем, что их действительно волнует, и тем, как создание информационного актива может облегчить решение этих проблем в будущем.

Лучший путь - просто задавать вопросы. Лучшими являются вопросы о том, почему то, что должно было занять десять минут чтения одного документа, потребовало проведения 3 встреч с 5 участниками в каждой; или о том, почему при решении проблем так тяжело даётся продвижение вперед, когда совместно работают группы, которые определяют одно и то же двумя разными способами, ни один из которых не задокументирован (так что опять же потребуются 3 встречи с 5 участниками в каждой).

Однако как раз здесь мы сталкиваемся с ироничной, курьёзной проблемой для управления информацией и документацией. Мы [специалисты по управлению документами – Н.Х.] являемся представителями дисциплины, в рамках которой нет необходимости объяснять, насколько ценны рассчитанные на использование в будущем информационные активы и как их создавать. Мы знаем (часто на собственном опыте), насколько сложным, дорогим и выбешивающим является управление бумажными делами в отсутствие ключевого информационного ресурса - каталога (в роли которого обычно выступает EDRMS-система управления электронными документами и контентом), и как плохо обстоят дела, когда такие каталоги плохо поддерживаются. Кроме того, большая часть нашей работы строится вокруг отчётов, создаваемых на основе данных каталога – той информации, которую мы создаём для координации нашей работы.

Несмотря на это, вся наша профессиональная риторика делает упор на доказательства и транзакции. Информация создается или получается, и затем она должна храниться в рамках связанной с транзакцией агрегации, чтобы у нас были доказательства этой транзакции. У нас нет профессиональной риторики о ценности информации как актива, специально созданного в расчёте на полезность в будущем. Это упрощенный, лишённый нюансов взгляд на доказательства, и он мешает диалогу с организациями, потому что, когда мы мыслим «транзакционно», мы мыслим не на том уровне, который необходим руководителям — а это точка зрения человека, контролирующего множество транзакций, которому нужна информация, представляющая собой либо сводные сведения, либо обзор состояния на текущий момент конкретного объекта, которые хранятся ввиду их информационной ценности, а не их ориентированной на прошлое доказательной ценности.

В этом есть своя странная ирония, потому что каждый день мы живём несколько иначе -  но такое существует и стоит в качестве препятствия между нами и решением этой ключевой проблемы - а мы должны данную проблему решить, потому что наши методы управления просто не будет считаться имеющими ценность, если не считается ценным то, чем мы управляем.

Я всегда ищу аналогии, и хороших аналогий здесь можно подобрать много. Отработанные дрожжи в процессе пивоварения, сыворотка от производства сыра или патока, остающаяся при производстве сахара – были времена, когда-то Вас сочли бы сумасшедшим, если бы вы сказали кому-то, что хотите потратить деньги на управление этими «отходами». Сегодня отработанные дрожжи используются в Веджемайте (фирменное название очень популярного в Австралии пастообразного пищевого продукта тёмно-коричневого цвета, представляющего собой экстракты овощей и дрожжей – Н.Х.) и мармите (Marmite - питательная паста для приготовления бутербродов и приправ – Н.Х.). Производство протеин из сыворотки - это огромная индустрия, а патока используется в удобрениях, кормах для животных и в производстве пластика. Это довольно хорошая аналогия - пока основное внимание уделялось текущему моменту, никто не думал о ценности повторного использования данных продуктов, всё это были отходы, и тратить на отходы что-либо, кроме минимально возможной суммы - глупо.

Сейчас, однако, пивовары, сыровары и сахарные заводы ценят эти побочные продукты. Они думают не о том, как с минимальными затратами их утилизировать, а об управлении и контроле над их качеством, а также на обеспечении долгосрочных отношений с покупателями. Короче говоря, теперь они готовы инвестировать в эти «отходы» - потому что их качество имеет значение для результатов их деловой деятельности.

Они, однако, стали тратить деньги на управление этими побочными продуктами лишь тогда, когда осознали их ценность. 

Точно таким же образом, пока мы не научим наши организации ценить информацию, они просто не будут тратить время и деньги на управление ею, и мы не сможем убедить их в ценности наших методов и усилий.

Карл Мелроуз (Karl Melrose)

Источник: блог Meta-IRM 
https://metairm.substack.com/p/you-cant-teach-organisations-to-value 

Стратегическое управление информацией и документами необходимо для надлежащего стратегического управления ИИ

Данная заметка американского специалиста по стратегическому управлению информацией и ИИ д-ра Мойи Хилл (Dr. Moya Hill) была опубликована 21 июля 2026 года в социальной сети LinkedIn.

Самая большая ошибка при стратегическом управлении ИИ - это убеждение в том, что проблема лежит в самой модели ИИ. На деле проблема часто кроется не в самой модели ИИ. а в том, что не обеспечивается стратегическое управление информацией до того, как она попадёт на вход модели.

Модель не является отправной точкой стратегического управления. Модель — это отражение той информации, которая её «скармливается».

Для обеспечения стратегического управления ИИ информацией необходимо управлять до её попадания в модель. Если информация надлежащим образом не управляется, то и модель ИИ будет вести себя неуправляемым образом.

Поведение модели является зеркальным отражением дисциплины в работе с информацией

После создания модели также необходимо управлять документами, связанными с использованием ИИ. Каждый результат на выходе модели, каждое решение, каждый сгенерированный артефакт становятся документами.

Документы необходимо хранить в течение установленных сроков, классифицировать, защищать и уничтожать либо передавать на архивное хранение в соответствии с соответствующей политикой. Таким образом создаётся подотчетность, доказывается прозрачность и контролируются риски.

Всё это представляет собой непрерывную среду-континуум документов и информации. До модели осуществляется стратегическое управление информацией, а после неё – управление порождаемыми при использовании ИИ документами.

Структура именно такая.

Мойя Хилл (Dr. Moya Hill)

Источник: сайт LinkedIn
https://www.linkedin.com/posts/dr-moya-hill-912837179_unifiedinformationgovernance-aigovernance-share-7484633572906254336-JjBD/