Утверждён базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке

«Базовый стандарт совершения управляющим операций на финансовом рынке» утвержден Банком России протоколом от 16 июля 2026 № КФНП-24, и будет применяться с 1 сентября 2026 года.

Стандарт устанавливает (п.1.1):

• Условия и порядок совершения следующих операций на финансовом рынке, подлежащих стандартизации, при осуществлении деятельности управляющих;
  
  
• Порядок передачи и хранения управляющим сведений о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, информирования физического лица о получении таких сведений, размещения управляющим информации о наименовании системы (систем) электронного документооборота, используемой (используемых) для передачи и получения указанных сведений, а также формат сообщений, передаваемых в электронной форме, содержащих такие сведения.

Стандарт обязателен для исполнения всеми профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими деятельность по доверительному управлению ценными бумагами, а также денежными средствами, предназначенными для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами (далее при совместном упоминании - активы), вне зависимости от их членства в саморегулируемой организации (п.1.2).

Глава 1. Общие положения

Глава 2. Условия и порядок определения инвестиционного профиля клиента

Глава 3. Условия и порядок определения фактического риска клиента

Глава 4. Условия и порядок осуществления прав по ценным бумагам, находящимся в доверительном управлении

Глава 5. Особенности доверительного управления активами клиентов в соответствии со стандартными инвестиционными профилями

Глава 6. Порядок передачи и хранения управляющим сведений о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, информирования физического лица о получении таких сведений, размещения управляющим информации о наименовании системы (систем) электронного документооборота, используемой (используемых) для передачи и получения указанных сведений, а также формат сообщений, передаваемых в электронной форме, содержащих такие сведения

Глава 7. Заключительные и переходные положения

Глава 6 регламентирует процесс трансфера (передачи/получения) персональных финансовых данных клиента между профессиональными участниками рынка ценных бумаг (управляющими). Ключевое отличие от стандартного раскрытия информации - это движение данных по инициативе клиента (смена управляющего или брокера). 

Имеющиеся у управляющего сведения о физическом лице и его расходах, связанных с приобретением и хранением ценных бумаг, передаются другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг, указанному физическим лицом, на основании заявления такого физического лица (п.6.1).

Сведения передаются по усмотрению управляющего в виде:

• документа на бумажном носителе посредством почтовой связи или нарочным, либо  

• путем направления сообщения в электронной форме, содержащего сведения, в системе электронного документооборота, участниками которой являются управляющий и профессиональный участник рынка ценных бумаг, которому передаются сведения.

Используемый управляющим способ передачи сведений должен обеспечивать их целостность, сохранность и конфиденциальность, позволять зафиксировать факт и дату их направления.

Не допускается передача сведений в электронной форме путем направления сообщений по электронной почте или в социальных сетях.

Информация о наименовании систем электронного документооборота, используемых для передачи и получения сведений, размещается управляющим на страницах его сайта в сети Интернет, на которых управляющим раскрывается информация в соответствии с нормативным актом Банка России, определяющим состав, объем, порядок и сроки раскрытия информации профессиональными участниками рынка ценных бумаг (в случае использования управляющим систем электронного документооборота для передачи и получения сведений) (п.6.2).

Управляющий, получивший сведения от другого профессионального участника рынка ценных бумаг, в срок не позднее пяти рабочих дней с даты их получения информирует об их получении физическое лицо, в отношении которого получены сведения, в соответствии с договором доверительного управления (п.6.3).

Управляющий хранит заявление физического лица о передаче сведений, переданные и полученные сведения, а также информацию, подтверждающую факт и дату направления управляющим сведений и получения управляющим сведений, не менее 5 лет начиная с года, следующего за годом прекращения договора доверительного управления с физическим лицом, сведения в отношении которого были переданы управляющим другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг или получены управляющим от другого профессионального участника рынка ценных бумаг (п.6.4).

Мой комментарий: Требуется хранить не только само заявление и сведения, но и подтверждение факта и даты отправки или получения. Это юридически значимая информация нужна для разрешения споров в качестве доказательства исполнения обязательств.

Сообщения в электронной форме, содержащие сведения, передаются в формате XML, если иной формат сообщений не установлен соглашением управляющего и профессионального участника рынка ценных бумаг, которому передаются такие сообщения (п.6.5).

Требования к содержанию и (или) структуре направляемого другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг документа на бумажном носителе, содержащего сведения, и (или) сообщения в электронной форме, содержащего сведения, могут быть установлены внутренним стандартом саморегулируемой организации, членом которой является управляющий (п.6.6).

Мой комментарий: Наиболее жёсткие требования касаются не столько содержания данных, сколько подтверждения фактов отправки/получения (п. 6.1 и п. 6.4). В судебных спорах решающим аргументом, вероятнее всего, будет не сам факт наличия у управляющего данных, а наличие доказательства отправки (почтовая квитанция или извещение от ЭДО). Пятилетний срок хранения этих доказательств даёт клиенту возможность оспорить действия управляющего даже спустя несколько лет после разрыва отношений.

Замечу, что Банк России делегирует саморегулируемой организации (СРО) полномочия по детализации форматов. Это позволяет быстро адаптировать структуру передаваемых данных под изменения в налоговом или бухгалтерском учете без внесения поправок в сам федеральный закон.

Источник: Консультант Плюс
https://www.consultant.ru/cons/cgi/online.cgi?req=doc;base=LAW;n=539880