Когда Базельские соглашения перекрываются с Законом США о федеральных документах, часть 1

Вопросы конфиденциальности в международном масштабе, внутренней подотчетности, а также противоречия в стратегическом управлении, скрывающиеся в отчёте GAO-26-108015

Данный пост эксперта в области управления электронными документами, эксперта ИСО от США Энди Поттера (Andy Potter - на фото) был опубликован 2 марта 2026 года в социальной сети Substack.

Заголовок отчёта GAO-26-108015, опубликованного Счётной палатой США (Government Accountability Office, GAO) 29 января 2026 года (см. https://www.gao.gov/assets/gao-26-108015.pdf ) не привлекает внимания. Отчёт называется «Реформы банковского капитала: Управлению контролёра денежного обращения (Office of the Comptroller of the Currency, OCC) следует уточнить политику хранения документов» (Bank Capital Reforms: The Office of the Comptroller of the Currency Should Clarify Policy for Retaining Documents). Двадцать семь страниц текста, одна рекомендация. Одно ведомство, согласившееся с этой рекомендацией.

Я чуть было не пропустил этот документ - и рад, что не сделал этого.

Что это за документ

На первый взгляд, отчёт выглядит как формальное напоминание о порядке ведения документации федеральным банковским регулятором, однако если взглянуть на его содержание с точки зрения стратегического управления документацией и информацией, то тогда он уже воспринимается совсем иначе.

Он становится практическим примером структурного противоречия между международной регуляторной дипломатией и внутренним законодательством США, регламентирующим управления документами. И данное противоречие в дальнейшем будет лишь усиливаться.

Базельский комитет по банковскому надзору

Базельский комитет по банковскому надзору (Basel Committee on Banking Supervision, BCBS) является основным глобальным органом, устанавливающим стандарты благоразумного (пруденциального) регулирования банковской деятельности. В его состав входят 45 членов, представляющие 28 юрисдикций. Комитет, штаб-квартира которого располагается в Банке международных расчетов (Bank for International Settlements) в Базеле, Швейцария, с 1974 года формирует мировое видение банковского капитала.

Формально стандарты Базельского комитета не являются обязательными, но, тем не менее, они формируют внутреннее банковское регулирование во всём мире.

Мой комментарий: Согласно Википедии ( https://ru.wikipedia.org/wiki/Базельские_соглашения ), Базельские соглашения - это международные стандарты банковского регулирования и надзора, разработанные для укрепления финансовой устойчивости банков и обеспечения стабильности мировой банковской системы. Соглашения были разработаны Базельским комитетом по банковскому надзору (BCBS). Они носят рекомендательный характер, но приняты большинством стран мира (включая Россию) в качестве национальных норм. Существуют три основные редакции: Базель I, Базель II и Базель III. 

• Базель I (1988): Были установлены минимальные требования к капиталу для банков, ориентированные на снижение кредитного риска;
  
  
• Базель II (2004): Был расширен состав требований, которые охватили также рыночные и операционные риски, была подчёркнута важность внутреннего контроля и корпоративного управления. Базель II также стимулировал использование более продвинутых методов оценки рисков. 
  
  
• Базель III (2010): После кризиса 2008 года основной целью стала дальнейшая защита банковской системы от кризисов и усиление требований к капиталу и ликвидности.

Базельский комитет в своей деятельности опирается на консенсус, на итеративный процесс разработки проектов и на конфиденциальность переговоров. Его внутренние правила чётко устанавливают, что обсуждения остаются конфиденциальными, проекты и аналитические материалы защищаются, а соглашения о конфиденциальности регламентируют использование чувствительных данных банковского надзора.

Данный подход опирается на логику дипломатии: конфиденциальность способствует откровенности, откровенность способствует координации, а координация обеспечивает глобальную стабильность. Именно так работают международные системы регулирования.

Внутреннее законодательство США

Теперь посмотрим на нормативно-правовую базу в США.

Закон о федеральных документах (Federal Records Act) требует от подпадающих под него федеральных органов исполнительной власти обеспечивать сохранность документов, отражающих их функции, решения и ключевые операции. В тех случаях, когда статус какого-либо контента или информационного актива вызывает сомнения, позиция закона однозначна - к нему следует относиться как к документу. Органы исполнительной власти также обязаны активно информировать свой персонал об этих обязанностях, не ограничиваясь одной лишь публикацией политики в надежде, что сотрудники о ней так или иначе узнают.

Закон о свободе доступа к государственной информации (FOIA) вводит дополнительный слой требований. Органы исполнительной власти обязаны по требованию проводить поиск запрошенных документов, и обязаны раскрывать их в отсутствие установленных законодательно исключений.

Обратите внимание на разницу в поведении по умолчанию.

• Базельские соглашения по умолчанию ориентированы на конфиденциальность и ограниченное распространение информации;
  
  
• Законодательство США по вопросам управления документами по умолчанию ориентирован на обеспечение документирования и подотчётности.

И вот в этом контексте содержание отчёта GAO-26-108015 становится интересным.

(Продолжение следует)

Эндрю Поттер (Andrew Potter)

Источник: сайт Substack
https://metaarchivist.substack.com/p/when-basel-meets-the-federal-records